Les meilleurs gestionnaires de patrimoine en ligne à Lille.
Choisissez le meilleur gestionnaire de patrimoine !
- L’avenir de vos enfants est important pour vous. Vous souhaitez effectuer des placements qui vous permettront de financer leurs études plus tard.
- Vous voulez préparer votre retraite et vous assurer à terme d’un complément de revenu
- Vous souhaitez tout simplement dynamiser votre patrimoine pour acquérir une résidence secondaire ou financer un projet qui vous tient à cœur.
Autant de bonnes raisons de rechercher le meilleur gestionnaire de patrimoine à Lille ou dans le Nord ou Pas-de-Calais .
Lille, comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine.
Le meilleur gestionnaire de patrimoine est celui qui correspond à vos besoins
Bien évidemment, dans une ville comme Lille, il y a un bon nombre de gestionnaires de patrimoine. Il n’est pas pour autant facile de faire son choix et de repérer les meilleurs
Il existe pourtant chaque année un classement des meilleurs gestionnaires de patrimoine en France. Toutefois, Ceci concerne les cabinets les plus importants qui sont d’abord présents en Île-de-France. Il s’agît de grands cabinets avec plusieurs dizaines de collaborateurs et avec plusieurs associés, qui gèrent les plus grandes fortunes de France. Bien évidemment si votre fortune vous le permet vous pourrez avoir recours à ses grands cabinets parisiens.
Il y a en France, selon une récente étude (2023), plus de 2 millions de millionnaires en France. Ces meilleurs cabinets ne concerneront toutefois que les plus fortunés d’entre eux. Même si vous avez la chance de faire partie de ces 2 millions, vous avez probablement intérêt à vous adresser à un conseiller en gestion de patrimoine qui aura plus de temps à vous consacrer.
Combien de conseillers en gestion de patrimoine à Lille
Selon l’AMF il existerait entre 3500 et 4200 gestionnaires de patrimoine en France. Il représenteraient en termes d’encours et de collecte entre la 6ième et la 8ième banque de France. Notons que les gestionnaires de patrimoine géreraient environ 100 clients en moyenne pour 500 à 600 clients pour une grande banque (selon l’étude DELOITTE HARVEST – source FUNDS magazine). D’où l’intérêt d’avoir recours à un gestionnaire de patrimoine plutôt qu’à une banque. On peut attendre un meilleur service d’un conseiller qui gère moins de clients.
Cependant 20% des gestionnaires de patrimoine seraient localisés à Paris. Cela représenterait donc près de 600 gestionnaires de Patrimoine à Paris pour 4% de la population française. Les autres régions de France qui sont bien dotées en gestionnaires de patrimoine sont PACA et Auvergne-Rhone-Alpes. Ces 3 régions représentent 55% des Conseillers en Gestion de Patrimoine pour seulement 39% de la population française
Dans les autres régions, et spécifiquement les Hauts-de-France, le nombre de gestionnaires de patrimoine est beaucoup plus restreint. Le magazine AGEFI n’hésite pas à parler de “zones blanches” pour certaines villes voir à constater que dans certains départements le nombre des gestionnaires de patrimoine se réduit à un seul.
D’où l’impérieuse nécessité dans le Nord, Le pas de Calais et les autres départements des Hauts de France d’avoir recours aux consultations en ligne. Vous pourrez consulter des professionnels que Visioavenue aura sélectionné avoir accès à leur profil détaillé.
Visioavenue.com cherche pour vous le meilleur gestionnaire de patrimoine. Où que vous soyez en France, consultez nos professionnels en ligne.
Le conseiller en patrimoine, votre meilleur allié
Le métier de conseiller en patrimoine est très technique, même s’il nécessite une forte capacité relationnelle pour une bonne compréhension de son client. Votre gestionnaire de patrimoine aura une formation de niveau bac+5 dans les domaines du droit, du commerce, de la gestion du patrimoine, de la banque et de la finance. Par exemple, un master banque et finance, un diplôme d’école de commerce ou un diplôme d’Institut d’Administration des Entreprises.
Un métier réglementé par la loi.
Le conseiller en gestion de patrimoine détient un haut niveau d’expertise dans de nombreux domaines. Il ne dépend pas d’un réseau, d’une banque ou d’une compagnie d’assurance. Ses différentes activités sont réglementées en six statuts :
- Conseiller en investissement financier (CIF) : conseille sur les investissements et les opérations diverses sur des biens ;
- Intermédiaire en assurance : analyse les risques et propose des contrats ;
- Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) : met en relation deux parties intéressées à la conclusion d’une opération bancaire ;
- Démarcheur bancaire et financier : réalise des prises de contact non sollicitées avec des personnes morales ou physiques ;
- Intermédiaire en transactions immobilières : met en relation deux parties intéressées à la conclusion d’une opération immobilière ;
- Compétence juridique appropriée (CJA) : établit des préconisations juridiques et fiscales.
Chaque statut est réglementé notamment sur le niveau de compétences obligatoires, la souscription à un contrat d’assurance en responsabilité civile professionnelle, le nombre d’années d’expérience et l’adhésion obligatoire à une association professionnelle agréée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). Le gestionnaire de patrimoine doit être immatriculé auprès de l’Orias, organisme pour le registre des intermédiaires en assurance, banque et finance. Vous pouvez consulter le site de l’Orias afin de vérifier les informations clés de votre conseiller. Enfin, le spécialiste en patrimoine doit effectuer 30 heures de formation par an pour rester informé sur l’actualité financière.
Le conseiller en ligne et vous, en toute confiance.
Les échanges entre le conseiller et vous sont très encadrés administrativement. En effet, lors de votre téléconsultation, vous aurez accès au DER (Document d’Entrée en Relation), le KYN (Know Your Client), la lettre de mission et le rapport de mission. La finance, domaine d’activité sensible, instaure cette forte réglementation
Trouver le meilleur gestionnaire de patrimoine sur Visioavenue.
L’objectif de Visioavenue.com est de proposer les meilleurs professionnels en ligne.
Lorsque un consultant souhaite être présent sur notre plateforme en ligne, nous vérifions pour vous son parcours professionnel et vérifions les diplômes et les certifications qu’il possède. De plus, les clients qui ont consulté nos gestionnaires de patrimoine sont invités à déposer un avis et à évaluer la prestation. Cela permet au conseiller d’avoir un retour d’information sur la qualité de son travail, et aux internautes d’avoir la certitude sur la qualité du professionnel avec lequel ils vont rentrer en contact.
Avoir le meilleur gestionnaire de patrimoine à Lille, dans le Nord et le Pas de Calais.
Bien sur, il y a de très bons gestionnaires de patrimoine à Lille. Toutefois, il n’est pas si simple de s’y retrouver pour le particulier lorsqu’il surfe sur internet. il y a de nombreuses spécialités
- investissement financier
- investissement immobilier
- optimisation fiscale
- préparation de la succession
Ce n’est pas toujours clair dans les annuaires et même sur le propre site internet ( lorsqu’il en a un) du conseiller en gestion de patrimoine d’identifier quels sont vraiment ses points forts.
Chez Visiosavenue.com, le préalable à la validation d’une inscription pour un professionnel consiste à fournir ses diplômes et certifications. De plus, le professionnel doit décrire sa méthodologie de travail et indiquer ses spécialités. C’est pour vous la sécurité d’avoir le meilleur interlocuteur pour répondre à vos attentes et à vos besoins.
Au final, ce qui est important pour vous ce n’est pas d’avoir un bon consultant à Lille, mais le meilleur gestionnaire de patrimoine pour répondre à vos interrogations, qu’il soit à Lille ou ailleurs.
La consultation en ligne est une bonne solution pour avoir le meilleur consultant, au meilleur prix, rapidement à votre écoute..
Gestionnaire de patrimoine en ligne, la solution économique et écoresponsable.
Chez visioavenue, nous sommes conscients que plus que jamais, nous devons penser limitation des émissions carbone.
Si les rendez-vous en présentiel gardent bien évidemment leur intérêt pour maintenir une proximité et améliorer la qualité des échanges, les rendez vous en ligne en visio-consultation permettent de réduire considérablement nos émissions de carbone.
Nous préconisons la consultation en visio pour un premier entretien. Cela permet de faire connaissance avec le consultant et d’évaluer si les deux parties se comprennent bien. En 30 ou 45 minutes il est possible de faire connaissance. Le client peut détailler ses besoins et le gestionnaire de patrimoine déjà esquisser des axes de travail ensemble. Le second rendez -vous pourra avoir lieu en présentiel, si nécessaire.
La visio-consultation prend aussi tout son sens pour des points intermédiaires. Le conseiller en patrimoine peut faire le point sur ses recherches ou encore le client donner son avis sur des propositions. Le présentiel sera réservé pour des points de situation plus importants.
Nous ne doutons pas que les meilleurs gestionnaires de patrimoine sauront intégrer cet outil pour une plus grande proximité avec leur client tout en réduisant l’impact carbone des deux parties.
Voilà pourquoi nous pensons que le rendez-vous en ligne est intéressant et plein d’avenir pour les professionnels du service comme les conseiller financiers ou les gestionnaires de patrimoine.
Au-delà de vous faire gagner votre temps, Visioavenue vous donne la possibilité de choisir le conseiller en gestion de patrimoine qualifié qui vous convient, peu importe sa localisation. Visioavenue.com et les vidéo-conseillers assurent la discrétion et la confidentialité de vos données personnelles. Et si vous n’êtes pas convaincus dans les 5 premières minutes, vous pouvez raccrocher et votre séance ne vous sera pas facturée.
